‍

ما هي النقود الذكية؟

المال الذكي هو رأس المال الذي يتم التحكم فيه من قبل المستثمرين المؤسسيين، وأصحاب السوق، والبنوك المركزية، والصناديق، وغيرهم من المهنيين الماليين.

النقاط الرئيسية لمصطلح "النقود الذكية"

• النقود الذكية هي رأس المال الذي يُوضع في السوق من قبل المستثمرين المؤسسيين، وأصحاب السوق، والبنوك المركزية، والصناديق، وغيرهم من المهنيين الماليين.

• تشير النقود الذكية أيضًا إلى القوة التي تؤثر في الأسواق المالية وتحركها، وغالبًا ما يقودها تصرفات البنوك المركزية.

• تستثمر النقود الذكية على نطاق أوسع بكثير من استثمارات التجزئة.

‍

فهم النقود الذكية

تشير النقود الذكية إلى الأموال التي يستثمرها أو يراهن بها الأشخاص الذين يُعتبرون ذوي خبرة ومعرفة جيدة أو على اطلاع خاص، أو جميع هذه العوامل معًا. لا يوجد دليل تجريبي قوي يثبت أن استثمارات النقود الذكية تحقق أداءً أفضل من استثمارات المال غير الذكي؛ ومع ذلك، فإن مثل هذه التدفقات النقدية تؤثر على العديد من طرق المضاربة.

مصطلح "النقود الذكية" يأتي من عالم المقامرة، حيث يشير إلى المقامرين الذين لديهم معرفة عميقة باللعبة التي يراهنون عليها أو معرفة داخلية لا يمكن للجمهور الوصول إليها. يُشبه ذلك عالم الاستثمار، حيث يُنظر إلى النقود الذكية على أنه يُستثمر من قبل أولئك الذين يمتلكون فهمًا أعمق للسوق أو معلومات لا يستطيع المستثمر العادي الوصول إليها. لذلك، يُعتبر المال الذكي أكثر احتمالًا للنجاح عندما تختلف أنماط تداول المستثمرين المؤسسيين عن المستثمرين الأفراد.

النقود الذكية تشير أيضًا إلى القوة الجماعية للأموال الكبيرة التي يمكنها تحريك الأسواق. في هذا السياق، يُعتبر البنك المركزي القوة المحركة للمال الذكي، والمستثمرون الأفراد يستفيدون من تأثيرات المال الذكي.

‍

تحديد النقود الذكية

لتحديد النقود الذكية، يجب أن تبحث عن العلامات التالية:

1. الصفقات الكبيرة: غالبًا ما يقوم المستثمرون ذوو المال الذكي بإجراء استثمارات كبيرة واستراتيجية في الشركات التي يعتقدون أنها ستحقق أداءً جيدًا على المدى الطويل. لذا، من الضروري إجراء تحليل لحجم التداول في الأوراق المالية أو المشتقات لتحديد أين يتركز المال الذكي عادةً أو إلى أين اتجه مؤخرًا.

2. شراء المطلعين: يُعتبر المطلعون مثل المديرين التنفيذيين أو أعضاء مجلس الإدارة في الشركة من أصحاب النقود الذكية لأنهم عادةً ما يكون لديهم معلومات إضافية حول الشركة التي ينتمون إليها. عندما يقوم هؤلاء الأفراد بشراء أسهم شركتهم، قد يكون ذلك علامة على ثقتهم في توقعات الشركة المستقبلية.

3. الاستثمار في الأماكن ذات الإمكانات القوية للنمو: غالبًا ما يركز المستثمرون أصحاب النقود الذكية على القطاعات أو الصناعات التي يُتوقع أن تشهد نموًا كبيرًا في المستقبل، مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية.

4. أفق استثماري طويل الأمد: الاحتفاظ بالاستثمارات لعدة سنوات والسماح لها بالنمو والنضوج عادةً ما يكون علامة على النقود الذكية.

5. التحليل الأساسي: عادةً ما يقوم المستثمرون أصحاب النقود الذكية بإجراء تحليلات أساسية عميقة، بما في ذلك تحليل البيانات المالية، وفرق الإدارة، واتجاهات السوق.

معرفة كيفية تحديد النقود الذكية لا يعني أنه يجب الامتناع عن إجراء البحث والتحليل الخاص بك قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

نطاق النقود الذكية

يُعتبر المستثمرون الذين لديهم عدد كبير من المتابعين، مثل وارن بافيت، مستثمرين ذوي نقود ذكية، لكن نطاق أنشطتهم ليس دائمًا موضع اعتبار. عندما تتراكم الاحتياطيات النقدية في شركة بافيت، بيركشاير هاثاواي، ولا تستثمر، فهذا بالتأكيد علامة على أن بافيت لا يرى العديد من الفرص القيمة في السوق. ومع ذلك، فإن بافيت يعمل على نطاق مختلف. استثمار بمقدار 25,000 دولار ليس ذو أهمية كبيرة في محفظة بمليار دولار.

تستحوذ النقود الذكية الخاصة ببافيت على الشركات بدلاً من اتخاذ موقف. يحتاج المستثمرون المؤسسون بحجم بافيت إلى النطاق لتحقيق تأثير على المحفظة بشكل عام. لذا، حتى عندما لا يجد المال الذكي اختيارات قيمة في ظروف السوق الحالية، فهذا لا يعني عدم وجود فرص - لا سيما للأسهم ذات الحجم المتواضع.

الأسئلة الشائعة حول النقود الذكية

• ما هو حجم المعاملة النموذجي للنقود الذكية؟  

يمكن أن تتراوح معاملات النقود الذكية من عشرات الملايين إلى مئات الملايين أو حتى المليارات من الدولارات. غالبًا ما يكون هؤلاء المستثمرون قادرين على التفاوض على شروط مفضلة والحصول على فرص استثمارية حصرية نظرًا لحجمهم وخبرتهم.

• من تعتبر نقودا ذكية؟

يُعتبر المستثمرون المؤسسون، وصناديق التحوط، وشركات الملكية الخاصة، والأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs)، والمديرون التنفيذيون للشركات، وأعضاء مجلس الإدارة في الشركات الكبرى جميعًا مالاً ذكيًا.

• ما هي خصائص النقود الذكية؟

عادةً ما يكون المستثمرون أصحاب النقود الذكية تحليليين بدرجة عالية وقائمين على البحث، ويستخدمون مجموعة متنوعة من الأدوات والموارد لتحليل الأسواق المالية وتحديد الفرص الاستثمارية. عادةً ما يكون لديهم أفق استثماري طويل الأجل ويركزون على بناء محافظ توفر عوائد مستمرة بمرور الوقت. كما أن المستثمرين أصحاب النقود الذكية لديهم نهج منضبط في الاستثمار، مع معايير استثمارية واضحة وعملية لتقييم الفرص الاستثمارية.

‍

"اقرأ المزيد من المعلومات عن الأمور المالية على موقعنا مالبيديا (Maalpedia)"

المراجع المعتمدة:

investopedia.com